주정부 관리 재무 감독 및 행정부 안전 놀이터 안보부 국무부는 "은행 및 보험 산업에서 의심스러운 범죄 사건의 양도 강화에 대한 통지"

주정부의 주정부 관리 및 안전 놀이터 안보부부

은행 및 보험 산업에서 의심스러운 범죄 사건의 양도 강화에 대한 통지 발행에 대한 통지

Jingui [2025] No. 7

중앙 정부 바로 아래 지방, 자치권 지역 및 지방 자치 단체의 안전 놀이터 보안 국 (Bereaus), Xinjiang 생산 및 건설 군단의 안전 놀이터 보안 국 :

중앙 금융 업무 회의의 정신을 철저히 이행하고, 은행 및 보험 산업에서 의심되는 범죄 사건의 전송을위한 노동 메커니즘을 확립하고, 법에 따라 금융 범죄를 단속하고, 재무 위험을 예방하고, 재무 감독 및 행정을위한 국가 행정부는 안전 놀이터 안보부와의 주정부와 함께 "의심 및 보험의 전환 규제에 대한 규제를 공식적으로 공식화했습니다. 이제 발행 및 발행되었습니다. 실제 상황에 비추어 양심적으로 구현하십시오. 재무 감독을 위해 주정부 행정부와 안전 놀이터 안보부에 각각 이행 중에 발생하는 새로운 상황과 새로운 문제에 대해보고하십시오.

금융 감독 및 안전 놀이터 안보부 국무부 관리

2025 년 3 월 25 일

은행 및 보험 산업에서 의심스러운 범죄 사건의 양도 강화 규정

　　제 1 장 일반 규정

제 1 조는 은행 및 보험 산업에서 의심되는 범죄 사건을 양도하기위한 작업 메커니즘을 개선하고 법에 따라 금융 범죄를 단속하고 재정적 위험을 예방하고 해결하기 위해 이러한 조항은 중국 국민 공화국의 형사법, 중국 국민 공화국의 행정 법률, 중국의 국제 법률, 중국의 국제 법률, 중국의 국제 법률, 중국의 국제 법률에 따라 공식화됩니다. 중화 인민 공화국, 중화 인민 공화국의 상업 은행 법, 중화 인민 공화국 보험법 및 행정법 집행 기관에 의한 의심스러운 범죄 사건의 양도에 관한 규정 및 기타 법률, 행정 규정 및 관련 사법 해석.

제 2 조 :이 규정은 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관이 처리하는 은행 및 보험 산업의 의심되는 범죄 사건에 적용됩니다.

제 3 조 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 협력을 강화하고 사례 전송, 정보 공유 및 통지, 조사 및 증거 수집 및 문서 전달과 같은 작업 메커니즘을 확립하고 개선해야합니다.

제 4 조 : 금융 규제 부서는 법에 따라 의심되는 형사 사건을 안전 놀이터 안보 기관으로 양도하고 범죄 적으로 책임을지지 않거나 형사 처벌로부터 면제 될 필요가없는 사건을 다루지 만 행정 처벌을 부과해야합니다.

제 5 조 : 안전 놀이터 보안 기관은 재무 규제 당국이 책임 내에서 양도 한 은행 및 보험 산업에서 의심되는 범죄 사건에 대한 수락 및 검토를 담당합니다. 재무 규제 당국이 지원을 요청하는 주요, 어렵고 복잡한 의심되는 범죄 사건에 대한 법 집행 연계를 강화합니다. 사건이 사건을 제기하기위한 조건을 충족하는 경우, 법률에 따라 조사를 위해 사건을 제기해야합니다.

제 6 조 금융 규제 부서와 관련된 당사자가 안전 놀이터 보안 기관에 의해 행정 처벌 및 규제 강제 조치를 이행하려는 경우, 안전 놀이터 보안 기관은 법률에 따라 재무 규제 부서가 조사, 증거를 수집하고 문서를 전달하는 등 필요한 지원 및 지원을 제공해야합니다.

제 7 조 금융 감독 및 안전 놀이터 안보부는 법률 및 규정, 사법 해석 및 형사 사례 기소 표준에 따라 재무 감독, 사례 조사 및 재판의 실제 상황과 함께 의심되는 형사 사건을 양도하기위한 증거 표준을 개선해야한다.

제 8 조 금융 감독 및 안전 놀이터 안보부는이 시스템에서 의심되는 형사 사건의 양도에 대한 지침과 감독을 강화해야한다.

　　2 장 : 사례 전송

제 9 조 : 금융 규제 부서가 은행 및 보험 기관의 불법 행위를 조사하고 처벌 할 때, 불법 사실과 관련된 금액, 상황, 결과, 법률 및 규정, 사법 해석, 기소 및 기소 표준 등에 따라 범죄와 법률에 대한 안전 놀이터 내역에 대한 공적 및 안전 놀이터 보관이 필요하다고 의심되는 경우 법률 및 규정, 사 법적 해석, 기소 표준 등에 따라 금액, 상황, 결과를 발견합니다. 그것은 은행 및 보험 기관 이이 규정에 따라 위치되는 것과 같은 수준의 안전 놀이터 보안 기관으로 이체해야합니다.

제 10 조 : 양도해야 할 의심되는 형사 사건의 경우, 재무 감독 및 행정을위한 주 정부 및 주 파견 기관은 특별 책임을 수행하고 상황을 확인하고 법적 검토 후 서면 양도 보고서를 제출하기 위해 특별한 태스크 포스를 구성하기 위해 두 명 이상의 행정법 집행 요원을 지정해야합니다. 재무 감독 및 행정을위한 주 정부와 지방 파견 기관을 담당하는 주요 인물은 보고서를받은 날로부터 3 일 이내에 결정을 내려야한다. 양도가 승인 된 경우, 조사 및 처벌을 담당하는 금융 규제 부서는 24 시간 이내에 같은 수준의 안전 놀이터 보안 기관으로 이체해야합니다. 양도가 승인되지 않은 경우 거부 이유는 기록에 기록되어야합니다.

제 11 조 : 금융 규제 부서가 의심되는 범죄 사건을 안전 놀이터 보안 기관에 전송할 때, 다음 자료를 첨부하고 의심되는 범죄 사건 및 사례 조사 보고서 및 기타 자료의 양도 서한을 다음 단계의 재무 규제 부서에 복사해야합니다.

(1) 사례 양도 서신은 양도 기관의 이름, 행정 위반 범죄, 사례 조직자 및 연락처 등을 명시하고 있습니다. 사례 양도 서신에는 양도 자료 목록이 동반되고 양도 기관의 공식 봉인이 찍혀 있어야합니다.

(ii) 사건의 출처, 조사 및 취급 상황, 의심되는 범죄에 대한 의심되는 기본 정보, 사실, 증거 및 법적 근거, 제안 처리 제안 등의 사례 조사 보고서;

(iii) 사건과 관련된 항목 목록은 이름, 수량, 특성, 저장 장소 및 관련된 품목의 기타 문제를 나타내고 관련 자료를 첨부하여 사건과 관련된 항목의 출처를 나타냅니다.

(iv) 감정 기관 및 감정인 또는 기타 지원 문서의 자격 증명서와 함께 첨부 된 검사 보고서 또는 감정 의견;

(v) 현장 사진, 문의 기록, 전자 데이터, 시청각 자료, 식별 의견, 정류 명령 통지 및 사례와 관련된 기타 증거 자료.

관련 불법 행위에 대한 행정 벌금 결정이 이루어진 경우 행정 벌금 결정 및 이행 상태도 첨부되어야합니다.

제 12 조 : 안전 놀이터 보안 기관은 재무 규제 당국이 양도 한 의심되는 형사 사건의 양도 서한에 서명해야한다.

안전 놀이터 보안 기관이 검토 중에 의심되는 범죄 사건으로 양도 된 자료가 불완전하다는 것을 발견하면, 이송 기관이 사건을 수락 한 후 24 시간 이내에 규정 된 시간 제한을 보충하도록 통지해야합니다. 안전 놀이터 보안 기관은 재료가 불완전하다는 근거로 이전 사건을 수락하지 않아야합니다.

안전 놀이터 보안 기관이 의심되는 의심되는 범죄 사건의 증거가 불충분하다는 것을 알게되면, 형사 사실이 있음을 증명하는 관련 증거에 대한 추가 조사 의견을 제시 할 수 있으며, 이전 기관은 조사를 보완하고 안전 놀이터 보안 기관에 즉시 피드백을받을 것입니다.

제 13 조 : 안전 놀이터 보안 기관은 법에 따라 재무 규제 당국이 양도 한 의심되는 형사 사건에 대해 규정 된 기간 내에 사건을 제기하기로 결정해야합니다. 이 사건을 수락 한 후, 안전 놀이터 보안 기관의 관할권에 속하지만이 안전 놀이터 보안 기관의 관할권에 속하지 않는 사례는 24 시간 이내에 유능한 안전 놀이터 보안 기관으로 이체되며, 서면 통지는 기관에 제공되어야합니다. 안전 놀이터 보안 기관의 관할권에 속하지 않는 사람들의 경우, 24 시간 이내에 이전 기관으로 돌아와서 그 이유를 서면으로 설명해야합니다.

안전 놀이터 보안 기관이 사건을 제기하거나 사건을 제기하지 않기로 결정하거나 사건을 철회하기로 결정한 경우, 결정을 내린 날로부터 3 일 이내에 당국에 서면으로 결정을 통지해야합니다. 안전 놀이터 보안 기관이 사건을 제기하지 않기로 결정하거나 사건을 철회하기로 결정한 경우, 사례 파일 자료를 기관에 반환하고 서면으로 이유를 설명해야합니다.

제 14 조 : 금융 규제 부서가 안전 놀이터 안보 기관이 안전 놀이터 보안 기관으로부터 재발행 통지를받은 후 법에 따라 법에 따라 사건을 제기해야한다고 믿는 경우, 안전 놀이터 보안 기관에 안전 놀이터 보안 기관에 재발견을받은 날로부터 통지를받은 날로부터 3 일 이내에 법률에 따라 법률에 따라 법을 제출하기로 결정하기로 결정할 수 있습니다. 법에 따라 감독.

사건을 제기하지 않기로 결정한 안전 놀이터 보안 기관은 재고 규제 부서가 재고를 위해 제출 한 문서를받은 날로부터 3 일 이내에 재고하기로 결정하고,이를 이전하도록 기관에 서면으로 통지해야합니다. 이전 기관이 여전히 안전 놀이터 안보 기관의 재고 결정에 대한 이의 제기에 대한 반대 의견이 있다면, 사례를 제출하지 않기로 한 재고 결정을지지하는 경우, Reconsideration 결정 통지를받은 날로부터 3 일 이내에 법률에 따라 사람들의 Procuratorate가 사건 제출 감독을 수행 할 것을 권장 할 수 있습니다.

제 15 조 : 경고, 비판, 비즈니스 범위 제한, 새로운 사업 수용을 중단하고, 사업을 중단하고 정류하라는 명령, 라이센스 취소, 자격 취소, 의심되는 범죄 사건을 안전 놀이터 보안 기관에 양도하기 전에 고용 제한과 같은 행정 벌금 결정은 정지되지 않습니다.

금융 규제 부서가 불법 행위에 대한 행정 페널티 결정을 내리지 못하면, 원칙적으로 안전 놀이터 보안 기관이 사건을 제기하지 않기로 결정한 후 행정 벌금을 부과할지 여부를 결정해야한다면, 국민의 고령자는 기소하지 않기로 결정하고 판결을 내리지 않거나 형사 처벌을 내립니다.

재무 규제 당국이 양도 결정을 내린 날짜부터 의심되는 형사 사건의 양도 시간은 행정 벌금 처리 기간에 포함되지 않습니다.

제 16 조는 안전 놀이터 보안 기관이 근로 중 은행 및 보험 산업에서 불법 행위를 발견 한 경우, 검토 후 범죄 사실이 없거나 조사 후 범죄 사실이 크게 적고 형사 책임이 없다고 생각되지만 법률에 따라 행정 처벌이 필요할 수 있으며, 사건 및 관련 증거 자료는 동일한 수준의 재무 규제 부서로 양도되어야합니다.

제 17 조 유동성, 갱단 및 지역 간 은행 및 보험 산업에 대한 의심되는 범죄 사건에 대한 관할권은 "유동성, 갱단 및 지역 간 범죄 사건 취급 문제에 대한 문제"에 따라 대중의 법원에 의해 공동으로 발행 된 Supreme People 's Converatorate, 기타 부서의 사역 및 기타 부서에 의해 이행되어야한다.

　　제 3 장 : 사건과 관련된 증거의 결정 및 이전

제 18 조 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 양방향 사례 상담 시스템을 구축해야합니다. 금융 규제 당국은 법의 적용 및 의심되는 범죄의 증거 고정과 관련하여 전공, 어렵고 복잡한 사례에 대해 안전 놀이터 안보 기관과 상담 할 수 있습니다. 안전 놀이터 보안 기관은 처리 할 경우 전문적인 문제에 대해 금융 규제 부서에 문의 할 수 있습니다. 상담 단원은 신중한 연구와 적시에 답변을 수행해야합니다. 서면 상담이 수행되면 서면으로 응답해야합니다.

제 19 조 : 은행 및 보험 산업에서 불법 행위를 조사하고 처벌하는 과정에서, 금융 규제 당국은 불법 행위와 관련된 증거를 올바르게 보존해야합니다.

제 20 조 금융 규제 부서는 안전 놀이터 보안 기관으로부터 사건을 제기 한 통지서를 받고 핸드 오버 절차를 완료 한 날로부터 3 일 이내에 관련된 품목 및 사건과 관련된 기타 증거 자료를 안전 놀이터 안보 기관에 양도해야한다. 법률 및 행정 규정에 의해 달리 규정 된 경우, 그러한 규정에 따라야합니다.

제 21 조 : 행정법 집행 및 사건의 조사 및 사건 취급 중 법률에 따라 재무 규제 당국이 수집 한 물리적 증거, 문서 증거, 시청각 자료, 전자 데이터, 평가 기록 등이 안전 놀이터 안보 기관에 의해 검토되고 법적 요건을 충족하는 경우 증거로 사용될 수 있습니다.

제 22 조 : 사례 처리 중 안전 놀이터 안보 기관이 수집 한 증거 자료는 행정 사건의 취급에서 증거로 사용될 수 있습니다.

금융 규제 부서가 법률 문서 및 관련 증거 자료를 제공하기 위해 안전 놀이터 보안 기관의 도움을 필요로하는 경우, 조사 활동을 방해하지 않는 경우 안전 놀이터 보안 기관은 적시에 관련 자료를 적극적으로 지원하고 제공해야합니다.

　　4 장 협력 및 감독

제 23 조 금융 감독 및 안전 놀이터 안보부는 은행 및 보험 산업에서 의심되는 범죄 사건의 양도를 조정하기위한 주요 연락 부서를 결정해야한다.

제 24 조 : 재무 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 공동 회의 및 주요 문제를 연구하고 해결하기위한 기타 수단을 통해 정규화 된 연락 메커니즘을 확립해야한다.

제 25 조 : 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 도난당한 자산 및 손실을 회수하기위한 작업 메커니즘을 개선하고 모든 기능의 역할을 완전히 수행하며, 도난당한 자산 및 손실을 회수하는 품질과 효율성을 향상시킵니다.

제 26 조 : 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 주요 사례의 감독을 강화하고 서로 필요한 지원과 지원을 제공해야합니다.

금융 감독을위한 주 정부와 안전 놀이터 안보부는 다음과 같은 주요 사례를 감독 할 수 있습니다.

(1) 많은 사람들 이이 지역에 관련된 사례;

(ii) 특히 많은 양이 관련된 사례;

(iii) 주요하고 어렵고 복잡한 경우;

(iv) 재정적 안보를 심각하게 위험에 빠뜨리거나 안전 놀이터 이익을 심각하게 손상시킬 수있는 사례;

(v) 감독 해야하는 다른 주요 사례.

　　5 장 정보 공유 및 통지

제 27 조 금융 규제 부서는 안전 놀이터 보안 기관에 일일 감독, 위험 모니터링 및 처리 및 보험 산업의 의심되는 범죄와 관련된 불만 및 보고서에서 발견 된 동일한 수준의 중요한 정보 및 주요 상황에서 즉시 알려야합니다. 안전 놀이터 보안 기관은 조사 및 처리 된 사건에서 발견 된 은행 및 보험 산업의 주요 위험과 동일한 수준의 재무 규제 당국에 알려야합니다.

제 28 조 재무 감독 및 안전 놀이터 안보부는 정보 건설을 강화하고 온라인 양도, 온라인 수락 및 의심되는 범죄 사건의 온라인 감독을 점진적으로 실현해야한다.

제 29 조 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 정보가 공개 된 경우 의사 소통 및 협력을 강화해야합니다. 공동으로 감독 된 주요 사례에 대한 정보는 공동으로 공개되어야합니다.

제 30 조 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 긍정적 인 인센티브 메커니즘을 확립 할 수 있습니다. 은행 및 보험 산업의 범죄 단서를 신속하고 사전에 발견하고 조사를 실시하거나 금융 범죄와 싸우고, 도난당한 자산 회수 및 손실 회수, 관련 부서 및 직원을 회수하는 좋은 결과를 얻는 사람들은 보상 및 칭찬을받을 수 있습니다.

제 31 조. 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관 직원은 업무 비밀을 유지해야하며 근로 정보를 관련이없는 인원에게 공개해서는 안됩니다.

제 32 조 : 금융 규제 부서 및 안전 놀이터 보안 기관은 양도 된 사건의 질과 재무 범죄에 대항하고 관리하는 능력을 개선하기 위해 정기적으로 사업 교육을 조직하거나 공동으로 조직해야합니다.

　　6 장 부록

제 33 조 : "중국 인민 공화국의 감독법"과 "중국 인민 공화국의 행정 징계 법"에 규정 된 대중의 권력을 행사하는 과정에서 공무원이 안전 놀이터 권력 행사에서 발생하는 경우와 "인민 공화국의 행정 징계법"과 "인민 공화국의 행정 징계 법"과 상사의 권한을 부여하는 일시적 권한에 대한 책임이 없다는 사건은 법에 따라.

제 34 조이 규정에 언급 된 금융 규제 부서는 모든 수준의 재무 감독 및 행정을위한 주 정부 및 파견 기관을 말합니다.

불법 기금 모금과 같은 불법 재정 활동으로 의심되는 범죄 사건의 경우, 관련 법률 및 규정에 따라 처리됩니다.

제 35 조이 규정의 "3 일"조항은 법정 공휴일과 휴식 일을 제외한 근무일을 나타냅니다.

제 36 조 :이 규정은 발행일에 시행됩니다. "중국 은행 규제위원회에서 의심스러운 범죄 사건의 양도에 관한 규정"(은행 감독위원회 [2007] No. 27) 및 "행정법 집행에서 의심스러운 범죄 사건의 양도에 관한 규정"(Career Supervision Commission [2008] No. 37)도 폐지됩니다.

출처 : 재무 감독 및 행정을위한 주 정부